Банк России подготовил новую версию редакции положения 375-П, которое регулирует контроль за сомнительными операциями, в том числе по обналичиванию и отмыванию денег. Ожидается, что это расширить случаи блокировки операций или расторжения договоров с клиентами, пишет ИА DEITA.RU со ссылкой на РБК.
Ключевым нововведением является часть о контроле за операциями с цифровым рублем. Банкам будет необходимо проверять такие операции на связь с отмыванием денег и финансированием терроризма. Для этого потребуется разработать специальную программу.
Также положение дополнено новым признаком, на основании которого кредитные организации смогут отклонять операции клиента. Это касается транзакций граждан, которые обнаружены «на основании индикаторов», передаваемых банкам Росфинмониторингом. Однако, что из себя представляют эти индикаторы, не уточняется.
В число подозрительных операций также попали сделки с драгметаллами, операции с компаниями из черного списка ЦБ и обналичивание бюджетных средств. По мнению регулятора, кредитным организациям нужно дотошнее следить за регулярными переводами крупных денежных сумм в адрес иноагента или услуги через сайты, которые внесены в реестр запрещенных.